Naše pravidla AML a ověřování hráčů

Foxygold Casino provozujeme na základě licence vydané regulátorem Curaçao a tato licence nás zavazuje k přísným pravidlům proti praní špinavých peněz (AML) a k ověřování totožnosti hráčů (KYC). Na této stránce vysvětlujeme srozumitelně, co od vás kdy potřebujeme, proč to potřebujeme a co se stane, když spolupraci odmítnete.

Náš závazek k AML pravidlům

Praní peněz a financování terorismu jsou trestné činy a my jako provozovatel Foxygold Casino neseme plnou odpovědnost za to, aby se naše platforma nestala nástrojem takové činnosti. Od svého založení v roce 2024 proto provozujeme interní AML program schválený podle požadavků našeho licenčního orgánu v jurisdikci Curaçao. Program zahrnuje hodnocení rizik jednotlivých hráčů a transakcí, pravidelná školení zaměstnanců a jmenovaného pověřence pro soulad s předpisy (compliance officera), který dohlíží nad dodržováním všech kontrolních postupů.

Naše povinnosti nezahrnují jen prevenci. Když při monitorování odhalíme transakci, která vzbuzuje pochybnosti o jejím původu, jsme ze zákona povinni ji analyzovat a v závažných případech nahlásit příslušnému finančnímu úřadu. Hráče o takovém hlášení neinformujeme, protože by to samo o sobě bylo protiprávní. Většina hráčů se s těmito situacemi nikdy nesetká, protože běžná hra a běžné výběry žádné pochybnosti nevyvolávají.

• Hodnocení rizika každého hráčského účtu předem i průběžně
• Automatické i manuální kontroly transakcí nad stanovenými prahy
• Povinné školení všech zaměstnanců v oblasti AML a KYC
• Nezávislý audit AML programu licenčním orgánem

Kdy a jak vás ověřujeme

Tři okamžiky ověření

Ověření probíhá ve třech fázích. Při registraci vás požádáme o základní údaje, tedy jméno, datum narození, adresu a e-mail, a zkontrolujeme, zda vám je alespoň 18 let. Plné ověření totožnosti (KYC) vyžadujeme před prvním výběrem peněz z účtu, protože bez něj nesmíme podle licenčních podmínek žádnou výplatu provést. Třetí fáze nastává při překročení stanovených prahů nebo při neobvyklém chování účtu, kdy si můžeme vyžádat doplňující dokumenty i u dříve ověřeného hráče.

• Doklad totožnosti: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz vydaný státem
• Potvrzení adresy: účet za energie, telefon či bankovní výpis ne starší než 3 měsíce
• Ověření platební metody: fotografie platební karty se zakrytými středními číslicemi a CVV kódem, nebo screenshot bankovního účtu či kryptopeňěženky na vaše jméno
• Doplňující doklady při vyšších částkách: potvrzení o příjmu, výpis z účtu, daňové přiznání

Průběh ověření krok za krokem

Od nahraní dokladu do potvrzení

Celý proces jsme zjednodušili tak, aby většině hráčů trval co nejméně času. Standardně doklady posuzujeme do 24 hodin a v komplikovanějších případech nejpozději do 72 hodin. O výsledku vás vždy informujeme e-mailem i notifikací ve vašem hráčském účtu.

• 1. V sekci profilu otevřete záložku Ověření účtu a vyberete typ dokladu.
• 2. Vyfotografíte nebo naskenujete doklad z obou stran, v dobrém světle a bez úprav.
• 3. Nahrané soubory odešlete a my je porovnáme s údaji v registraci.
• 4. V případě potřeby vás kontaktujeme s žádostí o doplnění či upřesnění.
• 5. Po schválení vám potvrdíme plné ověření a odblokujeme výběry.

Bezpečnost vašich dokumentů

Doklady nahráváte přes šifrované spojení (TLS) a ukládáme je na zabezpečených serverech s přísným omezením přístupu. Vidí je výhradně autorizovaní zaměstnanci oddělení compliance, kteří jsou vázáni mlčenlivostí. Dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám za účelem marketingu a nepoužíváme je k žádnému jinému účelu než k plnění našich zákonných povinností.

Kdy požádáme o zdroj financí

Ověření zdroje financí (source of funds) není výmluva pro zdržování výběrů, ale zákonná povinnost, která nás opravňuje ověřit, že peníze, kterými hrajete, pocházejí z legálního zdroje. Vyžádáme si jej typicky u výběrů nad 125 000 CZK v krátkém časovém období, při opakovaných vysokých vkladech, které neodpovídají deklarovanému příjmu, nebo při převodech z účtů, jejichž majitel není zjevný.

Jako důkaz zdroje financí obvykle postačí jeden z těchto dokumentů. Potvrzení o výši příjmu od zaměstnavatele za poslední tři měsíce, výplatní pásky, roční daňové přiznání, výpis z bankovního účtu ukazující pravidelné příjmy, nebo dokumentace k prodeji nemovitosti či dědictví. U kryptoměn může jít o výpis z burzy či peňěženky s vyznačeným původem prostředků. Vše posuzujeme individuálně a diskrétně.

Monitorování vkladů a výběrů

Jak kontrolujeme transakce

Každý vklad i výběr prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává částku, frekvenci, platební metodu a chování účtu s profilem hráče. Cílem není špehovat vás, ale odhalit vzorce typické pro praní peněz, například vklady z mnoha různých karet, rychlé střídání vkladů a výběrů bez skutečné hry, nebo převody mezi účty třetích osob.

Dodržujeme pravidlo výběru stejnou metodou. Peníze vyplácíme přednostně zpět na stejný platební prostředek, ze kterého přišel vklad, a to do výše součtu vašich vkladů. Zisk nad tuto částku můžete vybrat jinou dostupnou metodou po ověření, že je na vaše jméno. Kryptoměnové výběry zpracováváme do 24 hodin, výběry v českých korunách a dalších fiat měnách trvají 1 až 3 pracovní dny. Za transakce si od vás neúčtujeme žádné poplatky.

Co se stane bez dokladů

Důsledky neověřeného účtu

Pokud požadované doklady neposkytnete nebo je naše kontrola odmítne, nemůžeme povolit výběr prostředků. Vklad a hraní bez ověření fungují, protože zákon plné KYC vyžaduje až u prvního výběru, ale výplatu bez potvrzené totožnosti nám licenční podmínky zakazují. Účet s neověřenou totožností po 30 dnech od první žádosti o doklady pozastavíme, dokud situaci nevyřešíte.

Vámi nahrané prostředky v takovém případě propadají vklady nikdy. Po dodání platných dokladů vám výběr odblokujeme, a pokud ověření selže natrvalo, vrátíme zbývající zůstatek zpět na původní platební metodu, ze které vklady přišly. Při podezření na podvodnou totožnost, použití dokladů třetí osoby nebo věkovou nedostatečnost jsme povinni účet uzavřít zcela a případ ohlásit regulátorovi. Vyplatit výhru na účet jiné osoby než držitele ověřeného dokladu za žádných okolností nemůžeme.

• Neověřený účet: výběry zablokovány, vklady a hra nadále možné
• Vypršení lhůty 30 dnů: pozastavení účtu do dodání dokladů
• Neúspěšné ověření: vrácení zůstatku na původní vkladovou metodu
• Podezření na podvod: trvalé uzavření účtu a hlášení regulátorovi

Jak dlouho uchováváme doklady

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od ukončení obchodního vztahu, tedy od uzavření vašeho účtu, nebo od poslední uskutečněné transakce. Tuto lhůtu nám ukládá AML legislativa naší licenční jurisdikce a slouží k tomu, aby mohly příslušné orgány v rámci případného vyšetřování nahlédnout do dokladů a prověřit historii transakcí. Vaše data po celou dobu chráníme šifrováním a přísným režimem přístupu.

Jakmile zákonná lhůta uplyne, dokumenty bezpečně a nevratně zlikvidujeme. O konkrétním datu zpracování nebo likvidace vašich dokladů vás na vyžádání informujeme na adrese [email protected], kde vám také rádi zodpovíme jakékoli dotazy k ochraně osobních údajů, včetně výkonu vašich práv dle GDPR.

Nejčastější dotazy

Musím se ověřit hned při registraci?

Ne, při registraci stačí pravdivě vyplnit základní údaje a potvrdit věk nad 18 let. Plné ověření totožnosti vyžadujeme až před prvním výběrem, ale doporučujeme ho provést předem, protože se tak výběr zrychlí.

Jak dlouho trvá schválení dokladů?

Standardně do 24 hodin od nahrání, ve výjimečných případech do 72 hodin. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu.

Proč po mě chcete výpis z účtu nebo potvrzení o příjmu?

U vyšších výběrů nebo neobvyklých transakcí jsme ze zákona povinni ověřit zdroj financí. Jde o standardní AML kontrolu, kterou provádí každý licencovaný provozovatel, a slouží k boji proti praní peněz.

Mohu vybrat peníze na účet jiné osoby?

Ne. Výběr vždy provádíme výhradně na platební metodu ověřenou na vaše jméno, protože jiný postup by porušoval AML pravidla našeho regulátora i pravidlo výběru stejnou metodou.

Kdo má přístup k mým dokladům?

Výhradně autorizovaní zaměstnanci oddělení compliance, vázaní mlčenlivostí. Dokumenty přenášíme šifrovaně, ukládáme na zabezpečených serverech a po uplynutí zákonné lhůty 5 let je nevratně zlikvidujeme.